Evergreen
Erfahrungen, Testberichte und Infos zum Anbieter
(ggf. fallen Produktkosten an)
Details
Vorteile
- Vollständige BaFin-Lizenz als Wertpapierinstitut nach § 15 WpIG
- Keine Mindestanlage, Sparpläne mit sehr kleinen Raten möglich
- Eine transparente Jahresgebühr ohne zusätzliche Order- und Depotkosten
- Fondsvermögen ist Sondervermögen und insolvenzgeschützt
Nachteile
- Anlage ausschließlich in hauseigene Fonds, kein freier ETF-Zugang
- Keine eigene Einlagensicherung, Schutz nur über die Depotbank
- Aktives Management kann hinter passiven ETF-Portfolios zurückbleiben
- Vergleichsweise kurze Fondshistorie seit 2019/2020
Steckbrief: Evergreen
| Unternehmensname | Evergreen |
| Gründung | 2018 |
| Hauptsitz | Leipzig |
| Land | 🇩🇪 Deutschland |
| Typ | robo advisor |
| Website | evergreen.de |
Über Evergreen
Evergreen wurde 2018 von Iven Kurz in Leipzig gegründet und ging nach BaFin- und Bundesbank-Zulassung sowie der Auflage eigener Fonds im Jahr 2020 an den Markt. Das Unternehmen ist ein vollständig lizenziertes Wertpapierinstitut nach § 15 WpIG und untersteht der BaFin-Aufsicht. Anders als die meisten Robo-Advisor investiert Evergreen nicht in fremde ETFs, sondern in eigene, nach ESG-Kriterien gemanagte Publikumsfonds, in denen quantitative Absicherungsstrategien zum Einsatz kommen. Eine eigene Einlagensicherung besteht nicht, da Evergreen keine Bank ist: Depot und Verrechnungskonto werden bei einer unabhängigen Depotbank aus der BNP-Paribas-Gruppe geführt, wo Barguthaben der gesetzlichen Einlagensicherung bis 100.000 Euro unterliegen. Das in die Fonds investierte Kapital ist Sondervermögen, wird getrennt vom Vermögen der Gesellschaft verwahrt und fällt nicht in die Insolvenzmasse.
Besonderheiten
- Gegründet von einem früheren Portfoliomanager von Bankhaus Metzler und Lampe Asset Management
- Eigene Mischfonds mit quantitativen Absicherungsstrategien
- Konsequente ESG-Ausrichtung der Fondsstrategien
- Depotführung über eine unabhängige Bank der BNP-Paribas-Gruppe
