| Стоимость | Комиссия за обслуживание в год | -
•
≤ 0,40 % = максимум баллов
-
•
≤ 0,60 % = 12 б.
-
•
≤ 0,80 % = 8 б.
-
•
≤ 1,00 % = 4 б.
-
•
> 1,00 % = 0 б.
| 16 |
| Расходы на продукты используемых фондов (TER) | -
•
≤ 0,20 % = максимум баллов
-
•
≤ 0,35 % = 7 б.
-
•
≤ 0,50 % = 4 б.
-
•
> 0,50 % или данных нет = 0 б.
| 10 |
| Прочие расходы (транзакции, Performance Fee) | -
•
Прочих расходов нет = максимум баллов
-
•
Только расходы на транзакции, Performance Fee нет = 3 б.
-
•
Взимается Performance Fee = 0 б.
| 6 |
| Инвестиционная стратегия | Инвестиционная вселенная и диверсификация | -
•
Диверсификация по всему миру и нескольким классам активов = максимум баллов
-
•
Акции и облигации по всему миру = 7 б.
-
•
Ограничено одним регионом или классом активов = 3 б.
-
•
Данных об инвестиционной вселенной нет = 0 б.
| 10 |
| Определение риск-профиля инвестора | -
•
Подробная анкета минимум с пятью уровнями риска = максимум баллов
-
•
Три-четыре уровня риска = 5 б.
-
•
Менее трёх уровней = 2 б.
-
•
Определения профиля нет = 0 б.
| 8 |
| Правила ребалансировки | -
•
Правила публично задокументированы и применяются автоматически = максимум баллов
-
•
Автоматически, но без задокументированных правил = 4 б.
-
•
Автоматической ребалансировки нет = 0 б.
| 7 |
| Прозрачность и подтверждения | Опубликованная доходность | -
•
Доходность по каждому уровню риска минимум за три года после вычета расходов = максимум баллов
-
•
Доходность опубликована, но за более короткий период или до вычета расходов = 4 б.
-
•
Доходность не опубликована = 0 б.
| 8 |
| Раскрытие состава портфеля | -
•
Все используемые фонды с ISIN доступны публично = максимум баллов
-
•
Указаны только классы активов = 3 б.
-
•
Раскрытия до заключения договора нет = 0 б.
| 6 |
| Понятность перечня расходов | -
•
Общая доля расходов, включая расходы на продукты, видна с первого взгляда = максимум баллов
-
•
Расходы указаны полностью, но в разных местах = 2 б.
-
•
Расходы найти можно лишь частично = 0 б.
| 4 |
| Доступ и гибкость | Минимальная сумма вложения | -
•
≤ 500 € = максимум баллов
-
•
≤ 1 000 € = 4 б.
-
•
≤ 5 000 € = 2 б.
-
•
> 5 000 € = 0 б.
| 6 |
| Сберегательный план (минимальный взнос и периодичность) | -
•
Сберегательный план от 50 € и свободно выбираемая периодичность = максимум баллов
-
•
Сберегательный план с более высоким минимальным взносом или фиксированной периодичностью = 3 б.
-
•
Сберегательного плана нет = 0 б.
| 5 |
| Вывод средств и расторжение | -
•
Можно расторгнуть в любое время бесплатно, возможен частичный вывод = максимум баллов
-
•
Расторжение с соблюдением срока или только полный вывод = 2 б.
-
•
Минимальный срок или комиссия за расторжение = 0 б.
| 4 |
| Безопасность и сервис | Депозитарный банк и надзор | -
•
Немецкий депозитарный банк и разрешение BaFin как управляющего капиталом = максимум баллов
-
•
Надзор ЕС с правом работы в Германии (passporting) = 3 б.
-
•
Подтверждённого разрешения нет = 0 б.
| 5 |
| Приложение и клиентский портал | -
•
Приложение для iOS и Android плюс веб-портал = максимум баллов
-
•
Только веб-портал = 1 б.
-
•
Цифрового доступа нет = 0 б.
| 3 |
| Поддержка клиентов | -
•
Консультация по телефону на немецком = максимум баллов
-
•
Только email или чат = 1 б.
| 2 |
